在金融举动特别作业组（FATF）规范深化落地、我国反洗钱监督办理系统继续完善的布景下，中国人民银行辽宁省分行锚定总行“危险为本、监管引领、职业协同、安排主责”的办理蓝图，以“行政监管+职业自律”双轮驱动为中心途径，带领全辖精准施策、立异实践，推动贵金属和宝石职业反洗钱监管作业获得活跃成效，构建起全域掩盖、协同高效的危险防控新格局。

  精准执行监管布置，夯实全域防控根底。精准执行监管结构，夯实全域监管根底是辽宁实践的首要行动。辽宁省分行聚集辖区职业主体涣散、买卖隐蔽性强的特征，推动监督办理要求从“微观蓝图”向“精密施工图”深度转化。省分行统筹全辖反洗钱条线整合市场监管、税务、自然资源等跨部门数据，结合实地核对，历时数月完结全省职业全域摸排，树立并更新包括2048家从业安排的动态名录库，筛选出32家关键监管目标，并完结13家从业安排的危险评价和监管造访，完成监管资源精准投进。为破解底层安排“不会辨认、不敢陈述”的难题，结合辖内近三年使用贵金属和宝石职业洗钱的11起典型事例，编写《辽宁省贵金属和宝石职业可疑买卖辨认作业提示》，提炼16条详细可操作的反常买卖特征目标，为安排合规运营供给明晰指引，辅导辖内安排自主上报大额买卖陈述5份、可疑买卖陈述2份。

  立异协同传导机制，凝集监管自律合力。立异协同机制是提高监管效能的要害打破。辽宁省分行自动树立“监管—协会—安排”双层传导链条，推动职业协会从“旁观者”转变为“协作者”。在省级层面，与辽宁省珠宝玉石首饰职业协会树立定时谈判、危险通报、信息报送等制度化协作机制，经过联合发文、一起训练等方式精准传递合规要求，并在协会第六次会员大会期间专门展开反洗钱方针宣讲，向会员单位系统解读监管规则与合规关键；一起联合在协会大众号发布《反洗钱倡议书》，引导职业主体自动饯别合规职责，全年凭借协会途径发布反洗钱有关方针6次，掩盖省内关键从业安排200余家，完成合规要求直达职业末梢。在当地层面，各分支安排结合地域工业特征深化协同实践：阜新市分行立异构建“文旅+公安+协会+监管”四方协作机制，签署《监管协作备忘录》，筑牢玛瑙职业危险联防联控系统；锦州市分行深化大型商业综合体，树立“一品牌一张表”信息名录库并树立微信作业群，完成对珠宝品牌专柜的即时化监管辅导；鞍山市分行岫岩运营办理部联合县工艺美术职业协会，针对岫玉工业集群举行专项推动会强化合规浸透。

  深耕当地工业特征，推广差异精准监管。安身当地工业肌理，差异化监管实践让反洗钱要求落地生根。辽宁省分行摒弃“一刀切”方式，辅导各地市精准匹配监管关键与工业特征：丹东市分行依托边境贸易特征，举行贵金属和宝石职业责任安排初次反洗钱作业会议暨事务训练班，掩盖14家责任安排，强化跨境买卖危险防控；营口市分行联合公安部门深化从业安排展开现场方针宣扬，精准破解本地买卖场景中的监管盲区；本溪、向阳、葫芦岛市分行则依托金融安排力气，针对性展开职业危险排查，筑牢县域零售网点与加工公司的合规防地。一起，针对沈阳、大连中心城市品牌金店，关键强化杂乱买卖方式下的客户尽职查询与资金监测；针对海城感王黄金市场等特征买卖场景，构成专项危险剖析陈述，提炼本地化监管关键，推动合规要求与职业运营习气深度交融。

  强化宣扬训练赋能，提高职业合规认识。全辖联动的宣扬训练与危险防控，继续提高职业合规认识。辽宁省分行采纳“表里结合、分层推动”战略，对内安排全辖监管人员展开3轮专题训练，掩盖监管主干60余人次，一致法律标尺与作业规范；对外联合职业协会、金融安排打造多元化宣扬训练矩阵，全年安排专项宣扬活动168场、专题训练65次，掩盖从业安排1800余家、从业人员超5000人次。宣扬训练方式贴合职业实践，鞍山市分行针对岫玉工业制造通俗易懂的方言版宣教视频，在岫岩荷花玉器城等关键区域电子屏翻滚播映，累计播映时长超800小时；阜新市分行在首届辽宁省“溯源·换新”宝玉石构思饰品规划大赛、第十二届“玉玦杯”玉石雕琢著作大赛及第二十届辽宁阜新玛瑙文明旅游节举行现场宣扬活动，累计掩盖从业人员2000余人。